银行资金自查报告
银行资金自查报告
_____市合作银行_____支行自查报告
根据___银发【_____】_____号文件精神,我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查,现将自查情况报告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有关规定组织存款,无拖欠漏缴存款准备金,无将集体资金或公款转人个人储蓄现象,无隐藏和虚增存款现象,没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款,没有违规吸收金融机构存款,没有提高利率吸收存款行为。
二、贷款管理
我行完全按有关规定发放贷款,没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象,没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款,审查、批准手续齐全、有效,没有不具法律效力的抵押、担保贷款。
_____年_____月末的正常贷款中,含到期未做展期的贷款四笔,金额_____万元,加上已划为逾期的贷款_____万元,共计_____万元。但至_____年_____月末,清收比例已达到_____%。
上述各笔逾期贷款形成原因各不相同,多数企业是在经营中受市场的影响,未达到预期的收益,经调查分析,贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力,加大催收力度,所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元,除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外,余下两笔均可在年底前收回。
三、投资和拆借资金管理
我行的投资全部是国债投资,无超范围投资,没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规,是拆给农行总行信托投资公司,金额_____万元,未通过融资中心。其余的拆借皆合规。 br>
四、账外经营情况
我行无账外吸收存款,账外发放贷款,无账外“小金库”。
此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产,没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。
____市合作银行____支行
______年____月______日
附:
此文属财经纪律检查报告中的一种。自查报告写给上级主管单位的报告,一般是定期地全面检查报告。
例文阐述了该行一年来在存款管理、贷款管理、投资和拆借资金管理以及账外经营情况等四个方面的业务工作情况。有重点说明,有合理分析,事理清楚,文字简要。
写此类报告要注意:总结工作内容要全面、具体,根据要充分。这样做,旨在便于上级检查工作,了解情况,以便促进本单位的工作,使之做得更好。
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